Clareza
Entender sua situação e saber por onde começar.
Rafael Felipe | Personal Financeiro
Tenha um Personal Financeiro cuidando da sua vida financeira com estratégia, proximidade e direção.
Da organização das contas à construção do patrimônio, tenha acompanhamento profissional para transformar números, decisões e objetivos em uma estratégia financeira coerente com a vida que você deseja construir.
Planos anuais, acompanhamento personalizado e tecnologia para organizar cada etapa da sua evolução financeira.
Direção para o presente.Estratégia para o seu futuro.
17+anos de experiência
no mercado financeiro
no mercado financeiro
Acompanhamento financeiro e patrimonialClareza — Organização — Estratégia — Patrimônio
Uma direção para suas decisões
Você não precisa tomar todas as decisões financeiras sozinho.
Organizar contas, eliminar dívidas, construir reservas, planejar projetos e investir melhor são etapas de uma mesma jornada. O problema é que muitas pessoas tentam resolver cada decisão de forma isolada, sem uma estratégia central.
Organização
Colocar contas, compromissos e prioridades em ordem.
Estratégia
Transformar objetivos em um planejamento executável.
Patrimônio
Integrar investimentos e decisões financeiras em uma única direção.
Organização resolve o presente. Estratégia constrói o futuro.
Sua evolução financeira
Um nível de acompanhamento
para cada momento.
Você não precisa escolher sozinho. Rafael analisa seu momento financeiro e recomenda o nível de acompanhamento mais adequado às suas necessidades, objetivos e complexidade patrimonial.
- O ponto de partidaSem rumo
- 01 / DireçãoClareza
- 02 / EstruturaOrganização
- 03 / CrescimentoEstratégia
- 04 / PatrimônioInvestidor
Planos de acompanhamento
O cuidado certo.
Na profundidade que você precisa.
Quatro níveis de direção, acompanhamento e inteligência financeira aplicada à sua realidade.
Todos os planos têm contrato de acompanhamento de 12 meses.Clareza
Direção para quem precisa sair da desorganização e dar os primeiros passos.
R$590/mês
Contrato de acompanhamento: 12 meses.
- Consulta única com direcionamento exclusivo
- Direcionamento financeiro inicial
- Acesso ao aplicativo financeiro
- Verificação mensal dos registros pela equipe
- Acesso à plataforma de gestão financeira
- Suporte de dúvidas com a equipe do Rafael Felipe
Rafael orienta o caminho, e o cliente desenvolve e executa o próprio planejamento com apoio da tecnologia e da equipe.
Começar com ClarezaOrganizador
Para quem precisa de ajuda recorrente para colocar a vida financeira em ordem.
R$1.500/mês
Contrato de acompanhamento: 12 meses.
- Encontro mensal on-line com Rafael de 1h30
- Organização completa das finanças
- Estruturação do fluxo financeiro
- Organização de contas e dívidas
- Construção da reserva financeira
- Definição de metas e prioridades
- Acompanhamento de metas e objetivos
- Plano mensal de ações
- Acesso ao aplicativo financeiro
- Acesso à plataforma de gestão financeira
- Suporte de dúvidas com a equipe do Rafael Felipe
Rafael ajuda o cliente a organizar suas finanças e acompanha mensalmente a execução das ações definidas.
Quero organizar minhas finançasEstratégia
Para quem deseja organizar o presente e construir o futuro com planejamento.
R$2.600/mês
Contrato de acompanhamento: 12 meses.
- Encontros quinzenais com Rafael de 1h30
- Diagnóstico financeiro aprofundado
- Planejamento estratégico personalizado
- Organização financeira completa
- Ciclos estratégicos de 90 dias
- Integração entre finanças pessoais e empresariais
- Planejamento de reservas e proteção
- Planejamento de projetos e objetivos
- Estratégia de formação de patrimônio
- Estratégia personalizada de investimentos
- Acompanhamento trimestral da carteira
- Acesso ao aplicativo financeiro
- Acesso à plataforma de gestão financeira
- Suporte de dúvidas com a equipe do Rafael Felipe
- Atendimento on-line direto com Rafael Felipe
É o ponto em que a organização deixa de ser o objetivo final e passa a sustentar uma estratégia de crescimento financeiro e patrimonial.
Melhor equilíbrio entre profundidade, proximidade e investimento.
Quero construir minha estratégiaInvestidor
Para quem possui patrimônio e precisa de alguém olhando o todo.
R$4.500/mês
Contrato de acompanhamento: 12 meses.
- Encontros quinzenais com Rafael Felipe com duração de 2h cada
- Diagnóstico financeiro e patrimonial aprofundado e completo
- Planejamento estratégico personalizado
- Organização integrada das finanças
- Integração entre pessoa física e empresa
- Balanço patrimonial consolidado
- Política personalizada de investimentos
- Acompanhamento mensal da carteira
- Análise de riscos, liquidez e custos
- Avaliação tributária dos investimentos
- Planejamento de renda passiva
- Planejamento de aposentadoria
- Integração de seguros, previdências e imóveis
- Revisão patrimonial trimestral
- Revisão estratégica anual
- Coordenação com bancos, contador e prestadores
- Avaliação da eficiência dos profissionais contratados
- Acesso ao aplicativo financeiro
- Acesso à plataforma de gestão financeira com acompanhamento diário
- Suporte de dúvidas com a equipe de Rafael
- Atendimento on-line prioritário e exclusivo com Rafael Felipe
Rafael atua como coordenador estratégico da vida financeira e patrimonial, integrando investimentos, instituições e profissionais em uma única direção.
Cada profissional e cada decisão precisam contribuir para a eficiência do patrimônio.
Quero uma visão completa do meu patrimônioCada plano atende a um momento. A escolha considera suas necessidades, seus objetivos e a complexidade das suas decisões.
Compare com clareza
O que muda em cada plano.
Do primeiro direcionamento à coordenação patrimonial, veja a evolução do acompanhamento.
Deslize a tabela para comparar os planos
| Seu acompanhamento | Clareza | Organizador | Mais recomendadoEstratégia | Mais completoInvestidor |
|---|---|---|---|---|
| Investimento | R$ 590/mês | R$ 1.500/mês | R$ 2.600/mês | R$ 4.500/mês |
| Encontros | Um encontro exclusivo | Um por mês | Dois por mês | Dois por mês, com maior carga horária (2h cada) |
| Foco | Direcionamento | Organização | Planejamento e crescimento | Coordenação patrimonial |
| Investimentos | Não incluído | Orientação inicial | Estratégia personalizada | Política completa |
| Carteira | Não incluída | Não incluída | Acompanhamento trimestral | Acompanhamento mensal |
| Suporte | Equipe | Equipe | Prioritário | Prioritário com Rafael e equipe |
| Tecnologia | Acesso ao aplicativo e à plataforma de gestão financeira | Acesso ao aplicativo e à plataforma de gestão financeira | Acesso ao aplicativo e à plataforma de gestão financeira | Acesso ao aplicativo e à plataforma de gestão financeira |
Plano Estratégia · Mais recomendado
Mais do que organizar.
É hora de construir.
O Plano Estratégia foi desenvolvido para quem precisa de acompanhamento próximo, mas também quer transformar organização em crescimento financeiro.
Com dois encontros por mês, planejamento personalizado, ciclos de execução, integração entre vida pessoal e empresa, estratégia de formação patrimonial e acompanhamento trimestral dos investimentos, você passa a ter uma direção clara para as decisões mais importantes.
Conversar sobre o Plano Estratégia01
Proximidade
Dois encontros por mês.
02
Planejamento
Estratégia personalizada e ciclos de 90 dias.
03
Patrimônio
Formação de capital e acompanhamento dos investimentos.
Melhor equilíbrio entre profundidade, proximidade e investimento.
Plano Investidor · Acompanhamento mais completo
Quando o patrimônio cresce, as decisões precisam conversar entre si.
O Plano Investidor foi desenvolvido para clientes que já possuem investimentos, imóveis, previdências, seguros, empresas ou diferentes profissionais envolvidos em sua vida financeira.
Rafael integra decisões, acompanha o patrimônio e coordena o relacionamento entre bancos, contador, seguros, crédito e demais prestadores, com uma visão que vai além da carteira de investimentos.
Visão patrimonial
Consolidação de bens, recursos e compromissos.
Investimentos
Política personalizada e acompanhamento mensal.
Coordenação integrada
Alinhamento com instituições e profissionais.
Eficiência patrimonial
Avaliação de custos, entregas, riscos e contribuição de cada prestador.
Uma visão central para todas as
decisões financeiras da família.
Como funciona
Um processo claro.
Do diagnóstico à execução.
- 01
Conversa inicial
Entendemos seu momento, suas dificuldades e seus principais objetivos.
- 02
Diagnóstico
Analisamos a situação financeira e identificamos o nível de acompanhamento adequado.
- 03
Plano recomendado
Rafael apresenta a solução mais coerente com suas necessidades e complexidade.
- 04
Acompanhamento
Você inicia sua jornada com reuniões, aplicativo, direcionamento e suporte conforme o plano contratado.
Você não precisa decidir apenas pelo preço.
O plano será recomendado de acordo com o seu momento.
Rafael FelipePersonal Financeiro
Quem acompanha você
Experiência financeira transformada em direção para o cliente.
Rafael Felipe é Personal Financeiro e estrategista financeiro e patrimonial, com mais de 17 anos de experiência no mercado financeiro.
Sua atuação reúne organização financeira, planejamento, investimentos e construção patrimonial, ajudando pessoas, famílias e empresários a transformarem números em decisões mais claras e coerentes com seus objetivos de vida.
- Mais de 17 anos no mercado financeiro
- Experiência com clientes de alta renda
- Experiência com carteira superior a R$ 250 milhões
- Certificações Anbima: C-Pro R e C-Pro I
- Formação em Gestão Financeira e Mercado de Capitais
- Psicologia da Organização
- Autor do livro “Terapia Financeira”
Perguntas frequentes
Antes de dar
o próximo passo.
Transparência em cada etapa do acompanhamento.
Conversar com a equipeOs planos possuem contrato?
Sim. Os planos foram estruturados para um ciclo de acompanhamento de 12 meses.
Os atendimentos são on-line?
Os encontros regulares são realizados on-line, oferecendo praticidade e acompanhamento independentemente da localização do cliente. No Plano Investidor, reuniões externas poderão ser avaliadas quando necessárias e previamente acordadas.
Posso mudar de plano?
O cliente poderá solicitar evolução para um plano superior, mediante análise e adequação contratual.
Preciso escolher o plano sozinho?
Não. Rafael avaliará seu momento e recomendará o plano mais adequado às suas necessidades.
O Rafael movimenta meus investimentos?
Não. Rafael acompanha posições, avalia alternativas e apresenta recomendações. As decisões e autorizações permanecem sob responsabilidade do cliente, e as movimentações são executadas pelas instituições habilitadas.
Existe garantia de resultado ou rentabilidade?
Não. O acompanhamento busca melhorar organização, qualidade das decisões e coerência estratégica, mas não representa promessa ou garantia de rentabilidade.
O canal de dúvidas é atendimento ininterrupto?
Não. O canal é destinado a dúvidas relacionadas ao escopo contratado e segue a rotina profissional de atendimento da equipe.
Seu próximo capítulo começa com direção
Sua vida financeira não precisa ser conduzida por decisões isoladas.
Tenha um Personal Financeiro para organizar o presente, planejar o futuro e acompanhar sua construção patrimonial.
Clareza financeira. Decisões estratégicas. Construção de patrimônio.